O Banestes S.A. - Banco do Estado do Espírito Santo (B3: BEES3, BEES4) -, sociedade anônima de capital aberto e de economia mista criada em 1937, é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.
Rede de Atendimento*
É a única instituição bancária com agências em todos os 78 municípios capixabas. Possui, ao todo, 758 pontos de atendimento, oferecendo um portfólio completo de produtos e serviços financeiros aos seus clientes pessoas físicas e jurídicas.
Base de Clientes*
A base de clientes do Banestes é ampla, apresentando uma excelente oportunidade de negócios e crescimento das operações. No primeiro trimestre de 2025, o Banestes manteve relacionamento com 1,4 milhão de clientes, dos quais 1,3 milhão são PF e 82 mil são PJ. O número de contas correntes totalizou 1,0 milhão, sendo 960 mil de PF e 87 mil de PJ, enquanto as contas de poupança somaram 653 mil, com a base correspondente a 643 mil PF e 9 mil PJ.
Carteira de Crédito Ampliada*
A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 15,1 bilhões no primeiro trimestre de 2025, crescimento de 14,8% em doze meses e de 2,8% contra o trimestre anterior. A Carteira de Crédito Comercial (conceito BACEN) alcançou R$ 12,1 bilhões, crescendo 20,8% em doze meses e 3,1% em comparação ao trimestre anterior. A Instituição adota critérios rigorosos de segurança e de avaliação nos processos de concessão de crédito, mantendo o equilíbrio entre a expansão da carteira e a inadimplência, utilizando adequada política de crédito.
Recursos Captados e Administrados*
O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados trata-se do total dos saldos dos depósitos, da captação no mercado aberto, recursos de aceites e emissão de títulos, obrigações por empréstimos, obrigações por repasses do país e fundos administrados. Encerramos o primeiro trimestre de 2025 com R$ 42,3 bilhões, retração de 7,0% em doze meses. Os Ativos Totais registraram saldo de R$ 38,2 bilhões, recuo de 10,6% em doze meses e expansão de 3,3% ante o trimestre anterior. Esse saldo, na comparação anual, tem como destaque o saldo das operações de crédito (+23,1% a/a) e o sólido crescimento das Aplicações Interfinanceiras de Liquidez, que registrou aumento de 155,6% ao ano e 75,7% na comparação trimestral.
Patrimônio Líquido
O Patrimônio Líquido fechou o primeiro trimestre de 2025 com o montante de R$ 2,3 bilhões, mantendo-se estável em relação ao mesmo período de 2024 e apresentando uma redução de 3,6% em comparação ao final do ano anterior. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 5,9%, e o retorno sobre o patrimônio líquido anualizado foi de 16,7% no período. O Índice de Basileia alcançou 13,6%, composto integralmente de capital nível I.
Rating
A Fitch reafirmou o nosso rating em AA+(bra) em escala nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes. A Fitch acredita que o indicador de qualidade dos ativos do Banestes continuará melhorando, sustentado pela estratégia do banco de expandir sua carteira de crédito em segmentos mais colateralizados, como os de crédito consignado e imobiliário.
Do ponto de vista da Liquidez e Captação Diversicada: A Fitch elevou o score de captação e liquidez do Banestes de ‘bb’, para ‘bb+’, destacando a base de captação estável e diversicada do Banestes, com suas principais fontes de recursos provenientes de depósitos à vista, bem como de poupança e depósitos a prazo.
Cartões
Em 2022, ocorreu o lançamento oficial dos novos cartões Banescard Visa, frutos da parceria entre o Banestes e a Visa, substituindo o cartão de bandeira própria Banescard por um produto mais moderno, aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros, no exterior e no e-commerce, além de oferecer a comodidade da tecnologia contactless.
O Banescard passou a ser uma família completa de cartões, com as categorias Classic, Gold, Platinum e Infinite. De acordo com ranking divulgado pelo portal Melhores Cartões, o Banescard Visa Infinite é o 12º melhor cartão de crédito do Brasil para acumular milhas.
As transações dos cartões Banescard Visa atingiram o valor de R$ 1,1 bilhão no primeiro trimestre de 2025. Esse montante representa 80,4% do volume total transacionado em cartões, que totalizou R$ 1,3 bilhão no período.
Investimentos
O Serviço de Investimentos Automáticos Banestes está disponível atualmente para os seguintes produtos: Rende+ Banestes e o Fundo de Investimento Banestes Invest Public.
Os recursos do Fundo Soberano do Espírito Santo são aplicados em: investimentos em negócios privados (fundos de investimentos estruturados, ações e debêntures), por meio do Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo (Bandes) e, poupança estadual, aos cuidados do Banestes.
Ações
O capital social é constituído por ações ordinárias e preferenciais nominativas, conforme mostrado abaixo:
Acionistas | ON | PN | Total |
|---|---|---|---|
Estado do Espírito Santo | 92,48% | 92,06% | 92,37% |
Demais Acionistas | 7,52% | 7,94% | 7,63% |
*Informações referentes a março/2025.
Remuneração aos Acionistas
No primeiro trimestre de 2025, foram destinados R$ 22,5 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP). O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,17 no trimestre, acumulando o total anualizado de R$ 1,20. O montante distribuído corresponde a um payout anualizado de 40,3% do lucro líquido.
Múltiplos
O dividend yield, indicador do retorno do investimento ao acionista pela participação no lucro do período, foi de 4,3% para as ações ordinárias (BEES3) e de 4,17% para as preferenciais (BEES4). O valor patrimonial por ação no fechamento do trimestre caiu 3,6% em relação ao mesmo trimestre de 2024. Em relação ao ano, se manteve estável, seguindo a evolução do patrimônio líquido, e encerrou o trimestre em R$ 7,19. A relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 1,18 e de 1,21, respectivamente.
Valor de Mercado e Volume de Acionistas
Os preços de fechamento das ações BEES3 e BEES4 foram, respectivamente, R$ 8,59 e R$ 8,95 no último dia de negociação do primeiro trimestre de 2025. Essas cotações resultaram num valor de mercado de R$ 2,7 bilhões, que equivale a uma redução de 3,6% quando comparado ao mesmo trimestre do ano anterior.
Desde 2018, o número de acionistas do Banestes cresceu mais de 17 vezes. No fim de março de 2025, foram registrados quase 46 mil acionistas. Desse total, 60% estão presentes no Sudeste, sendo 31% somente no estado de São Paulo.
Premiações e Destaques
Como reconhecimento de sua estratégia sustentável de negócios, resultados e governança corporativa, o Banestes nos últimos anos é citado positivamente por revistas e publicações especializadas do setor bancário e financeiro, das quais se destacam:
(i) A revista "Valor 1.000" do editorial Jornal Valor Econômico – edição 2021 entre bancos:
24º lugar na categoria depósito total, entre os 100 maiores bancos;
24º lugar nas seguintes categorias entre os grandes bancos: melhor rentabilidade operacional, sem a equivalência patrimonial; mais rentáveis sobre o patrimônio; menor custo operacional; que mais cresceram em operações de crédito; que mais cresceram em depósitos totais.
(ii) Anuário IEL/ FINDES "200 maiores e melhores empresas do Espírito Santo" – edição 2022:
1º lugar na categoria "Maiores Ativos";
1º lugar na categoria "Maiores Empresas de Serviços Financeiros e Seguros";
2º lugar na categoria "Maior Patrimônio Líquido";
11ª maior empresa do Espírito Santo;
3º maior grupo entre os "Dez Maiores Grupos Empresariais"
9ª empresa mais lucrativa;
9ª maior empregadora.
(iii) Anuário Época Negócios 360° da Integratum Inteligência e Pesquisa de Mercado – edição 2022
12º maior Desempenho Financeiro no setor Bancário;
17º maior em Inovação no setor Bancário;
12º maior em Sustentabilidade no setor Bancário.
16º maior em Governança Corporativa no setor Bancário.
17º maior em Visão de Futuro no setor Bancário..
17º maior em Pessoas no setor Bancário.
