O Banestes S.A. - Banco do Estado do Espírito Santo (B3: BEES3, BEES4) -, sociedade anônima de capital aberto e de economia mista criada em 1937, é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.
Rede de Atendimento*
É a única instituição bancária com agências em todos os 78 municípios capixabas. Possui, ao todo, 782 pontos de atendimento, oferecendo um portfólio completo de produtos e serviços financeiros aos seus clientes pessoas físicas e jurídicas.
Base de Clientes*
A base de clientes do Banestes é ampla, apresentando uma excelente oportunidade de negócios e crescimento das operações. Ao longo de 2023, o Banestes manteve relacionamento com 1,4 milhão de clientes, dos quais 1,4 milhões são PF e 78 mil são PJ. O número de contas correntes atingiu 981 mil, sendo 896 mil de PF e 84 mil de PJ, enquanto as contas de poupança somaram 646 mil, com a base correspondente a 636 mil PF e 10 mil PJ.
Carteira de Crédito Ampliada*
A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 12,8 bilhões ao final de 2023, crescimento de 8,3% ante dezembro de 2022 e de 2,6% contra o trimestre anterior. A Carteira de Crédito Comercial (conceito BACEN) alcançou R$ 9,5 bilhões, crescendo 20,0% em doze meses e 3,6% em comparação a setembro de 2023. A Instituição adota critérios rigorosos de segurança e de avaliação nos processos de concessão de crédito, mantendo o equilíbrio entre a expansão da carteira e a inadimplência, utilizando adequada política de crédito.
Recursos Captados e Administrados*
O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados trata-se do total dos saldos dos depósitos, da captação no mercado aberto, recursos de aceites e emissão de títulos, obrigações por empréstimos, obrigações por repasses do país e fundos administrados. Encerramos o ano de 2023 em R$ 44,4 bilhões, crescimento de 8,2% em relação ao ano anterior. Os Ativos Totais registraram R$ 41,5 bilhões, avanço de 12,9% em doze meses e leve recuo de 0,6% ante o trimestre anterior. Esse saldo decorre da expansão das operações de crédito e do crescimento da carteira própria de títulos e valores mobiliários (TVM).
Patrimônio Líquido*
O Patrimônio Líquido ultrapassou a marca de R$ 2,2 bilhões em dezembro de 2023, crescendo 8,9% em relação ao mesmo período de 2022 e 1,7% contra o trimestre anterior. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 5,3% no período. O Índice de Basileia alcançou 14,6% composto integralmente de capital nível I.
Rating
A Fitch Ratings reafirmou a Nota de Rating em Escala Nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes em AA+(bra), com perspectiva estável. A Fitch destacou como alguns dos fundamentos da análise do rating o perfil de negócios estável, a qualidade do crédito e as boas métricas de ativos e rentabilidade, além do sólido perfil financeiro e da estrutura de governança corporativa do Banestes.
Cartões
Lançado em 2008, o cartão de bandeira própria Banescard teve mais de 5 milhões de cartões emitidos. Em 2022, ocorreu o lançamento oficial dos novos cartões Banescard Visa, frutos da parceria entre o Banestes e a Visa, substituindo o cartão de bandeira própria Banescard por um produto mais moderno, aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros, no exterior e no e-commerce, além de oferecer a comodidade da tecnologia contactless. O Banescard passa a ser uma família completa de cartões, com as categorias Classic, Gold, Platinum e Infinite, com foco na satisfação dos mais diversos segmentos de clientes.
No quarto trimestre de 2023, as transações dos cartões Banescard Visa atingiram o valor de R$ 931 milhões, representando 66,8% do volume total transacionado em cartões, que totalizou R$ 1,4 bilhão no período. As operações de cartões de bandeira Visa corresponderam a 32,3% do volume total transacionado em cartões, registrando R$ 450 milhões no trimestre.
No acumulado do ano, o faturamento com cartões somou R$ 5,1 bilhões. Desse montante, os cartões Banescard Visa contribuíram com R$ 3,0 bilhões (59,3%) e os cartões de bandeira Visa somaram R$ 1,9 bilhão (36,5%).
Investimentos
O Serviço de Investimentos Automáticos Banestes está disponível atualmente para os seguintes produtos: CDB Corrente e os Fundos de Investimento Banestes Investidor Automático e Invest Public.
Os recursos do Fundo Soberano do Espírito Santo são aplicados em: investimentos em negócios privados (fundos de investimentos estruturados, ações e debêntures), por meio do Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo (Bandes) e, poupança estadual, aos cuidados do Banestes.
Ações
O capital social é constituído por ações ordinárias e preferenciais nominativas, conforme mostrado abaixo:
Acionistas | ON | PN | Total |
|---|---|---|---|
Estado do Espírito Santo | 92,48% | 92,06% | 92,37% |
Demais Acionistas | 7,52% | 7,94% | 7,63% |
* Informações referentes a Junho/2023.
Remuneração aos Acionistas
Em 2023, foram destinados R$ 201 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP) e dividendos. O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,28 no trimestre, acumulando o total anualizado de R$ 1,17. O montante distribuído corresponde a um payout anualizado de 54,3% do lucro líquido.
Múltiplos
O dividend yield, indicador do retorno do investimento ao acionista pela participação no lucro do período, foi de 8,9% para as ações ordinárias (BEES3) e de 7,9% para as preferenciais (BEES4). O valor patrimonial por ação no fechamento do trimestre cresceu 8,4% em relação ao mesmo período de 2022, encerrando o período em R$ 6,90. A relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 1,32 e de 1,50, respectivamente.
Valor de Mercado e Volume de Acionistas
As ações BEES3 e BEES4 fecharam, respectivamente, em R$ 9,53 e R$ 10,09 no último dia de negociação de 2023. Essas cotações resultaram num valor de mercado de R$ 3,1 bilhões. O Banestes registrou uma acentuada evolução da base acionária ao longo dos últimos anos. Desde 2018, o número de acionistas cresceu quase 17 vezes. Ao final de 2023, ultrapassamos a marca de 45 mil acionistas em nossa base. Desse total, 60% está presente na região sudeste, sendo 31% somente no estado de São Paulo.
Premiações e Destaques
Como reconhecimento de sua estratégia sustentável de negócios, resultados e governança corporativa, o Banestes nos últimos anos é citado positivamente por revistas e publicações especializadas do setor bancário e financeiro, das quais se destacam:
(i) A revista "Valor 1.000" do editorial Jornal Valor Econômico – edição 2021 entre bancos:
24º lugar na categoria depósito total, entre os 100 maiores bancos;
24º lugar nas seguintes categorias entre os grandes bancos: melhor rentabilidade operacional, sem a equivalência patrimonial; mais rentáveis sobre o patrimônio; menor custo operacional; que mais cresceram em operações de crédito; que mais cresceram em depósitos totais.
(ii) Anuário IEL/ FINDES "200 maiores e melhores empresas do Espírito Santo" – edição 2022:
1º lugar na categoria "Maiores Ativos";
1º lugar na categoria "Maiores Empresas de Serviços Financeiros e Seguros";
2º lugar na categoria "Maior Patrimônio Líquido";
11ª maior empresa do Espírito Santo;
3º maior grupo entre os "Dez Maiores Grupos Empresariais"
9ª empresa mais lucrativa;
9ª maior empregadora.
(iii) Anuário Época Negócios 360° da Integratum Inteligência e Pesquisa de Mercado – edição 2022
12º maior Desempenho Financeiro no setor Bancário;
17º maior em Inovação no setor Bancário;
12º maior em Sustentabilidade no setor Bancário.
16º maior em Governança Corporativa no setor Bancário.
17º maior em Visão de Futuro no setor Bancário..
17º maior em Pessoas no setor Bancário.
