O Banestes S.A. - Banco do Estado do Espírito Santo (B3: BEES3, BEES4) -, sociedade anônima de capital aberto e de economia mista criada em 1937, é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.
Rede de Atendimento*
É a única instituição bancária com agências em todos os 78 municípios capixabas. Possui, ao todo, 753 pontos de atendimento, oferecendo um portfólio completo de produtos e serviços financeiros aos seus clientes pessoas físicas e jurídicas.
Base de Clientes*
A base de clientes do Banestes é ampla, apresentando uma excelente oportunidade de negócios e crescimento das operações. No primeiro semestre de 2025, o Banestes manteve relacionamento com 1,4 milhão de clientes, dos quais 1,3 milhão são PF e 82 mil são PJ. O número de contas correntes totalizou 1,1 milhão, sendo 973 mil de PF e 88 mil de PJ, enquanto as contas de poupança somaram 654 mil, com a base correspondente a 645 mil PF e 9 mil PJ.
Carteira de Crédito Ampliada*
A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 15,0 bilhões no segundo trimestre de 2025, crescimento de 12,3% em doze meses e leve recuo de 0,5% contra o trimestre anterior. A Carteira de Crédito Comercial (conceito BACEN) alcançou R$ 12,5 bilhões, crescendo 18,2% em doze meses e 3,0% em comparação ao trimestre anterior. A Instituição adota critérios rigorosos de segurança e de avaliação nos processos de concessão de crédito, mantendo o equilíbrio entre a expansão da carteira e a inadimplência, com adequada política de crédito.
Recursos Captados e Administrados*
O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados trata-se do total dos saldos dos depósitos, da captação no mercado aberto, recursos de aceites e emissão de títulos, obrigações por empréstimos, obrigações por repasses do país e fundos administrados. Encerramos o primeiro semestre de 2025 com R$ 43,4 bilhões, expansão de 4,9% em doze meses. Os Ativos Totais registraram saldo de R$ 39,0 bilhões, aumento de 1,4% em doze meses e de 2,1% ante o trimestre anterior. Esse saldo, na comparação anual, tem como destaque o saldo das operações de crédito (+17,4% a/a) e o expressivo avanço de 76,9% nas Aplicações Interfinanceiras de Liquidez.
Patrimônio Líquido
O Patrimônio Líquido fechou o primeiro semestre de 2025 com o montante de R$ 2,4 bilhões, crescimento de 4,5% em relação ao segundo trimestre de 2024 e expansão de 3,6% frente ao trimestre anterior. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 6,0%, e o retorno sobre o patrimônio líquido anualizado foi de 18,2% no período. O Índice de Basileia alcançou 14,0%, composto integralmente de capital nível I.
Rating
A Fitch reafirmou o nosso rating em AA+(bra) em escala nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes. A Fitch acredita que o indicador de qualidade dos ativos do Banestes continuará melhorando, sustentado pela estratégia do Banco de expandir sua carteira de crédito em segmentos mais colateralizados, como os de crédito consignado e imobiliário.
Do ponto de vista da Liquidez e Captação Diversificada: A Fitch elevou o score de captação e liquidez do Banestes de ‘bb’, para ‘bb+’, destacando a base de captação estável e diversificada da Instituição, com suas principais fontes de recursos provenientes de depósitos à vista, bem como de poupança e depósitos a prazo.
Cartões
Em 2022, ocorreu o lançamento oficial dos novos cartões Banescard Visa, frutos da parceria entre o Banestes e a Visa, substituindo o cartão de bandeira própria Banescard por um produto mais moderno, aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros, no exterior e no e-commerce, além de oferecer a comodidade da tecnologia contactless.
O Banescard passou a ser uma família completa de cartões, com as categorias Classic, Gold, Platinum e Infinite. De acordo com ranking divulgado pelo portal Melhores Cartões, o Banescard Visa Infinite é o 12º melhor cartão de crédito do Brasil para acumular milhas.
As transações dos cartões Banescard Visa atingiram a soma de R$ 2,2 bilhões no primeiro semestre de 2025. Esse montante representa 82,5% do volume total transacionado em cartões no período.
Investimentos
O Serviço de Investimentos Automáticos Banestes está disponível atualmente para os seguintes produtos: Rende+ Banestes e o Fundo de Investimento Banestes Invest Public.
Os recursos do Fundo Soberano do Espírito Santo são aplicados em: investimentos em negócios privados (fundos de investimentos estruturados, ações e debêntures), por meio do Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo (Bandes) e, poupança estadual, aos cuidados do Banestes.
Ações
O capital social é constituído por ações ordinárias e preferenciais nominativas, conforme mostrado abaixo:
Acionistas | ON | PN | Total |
|---|---|---|---|
Estado do Espírito Santo | 92,48% | 92,06% | 92,37% |
Demais Acionistas | 7,52% | 7,94% | 7,63% |
*Informações referentes a julho/2025.
Remuneração aos Acionistas
No segundo trimestre de 2025, foram destinados R$ 22,5 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP), além de R$ 37,7 milhões de JCP Intermediário, totalizando R$ 60,2 milhões. O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,44 no trimestre, acumulando o total anualizado de R$ 1,32. O montante distribuído corresponde a um payout anualizado de 38,8% do lucro líquido.
Múltiplos
O dividend yield, indicador do retorno do investimento ao acionista pela participação no lucro do período, foi de 6,1%, tanto para as ações ordinárias (BEES3) quanto para as preferenciais (BEES4). O valor patrimonial por ação no fechamento do trimestre cresceu 4,5% em relação ao mesmo trimestre de 2024, em relação ao trimestre avanço de 3,6%, seguindo a evolução do patrimônio líquido, e encerrou o trimestre em R$ 7,45. A relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 1,12 e de 1,13, respectivamente.
Valor de Mercado e Volume de Acionistas
Os preços de fechamento das ações BEES3 e BEES4 foram, respectivamente, R$ 8,36 e R$ 8,41 no último dia de negociação do segundo trimestre de 2025. Essas cotações resultaram num valor de mercado de R$ 2,6 bilhões, que equivale a uma redução de 9,2% quando comparado ao mesmo trimestre do ano anterior.
Em junho de 2020, o Banestes possuía aproximadamente 13 mil acionistas. Cinco anos depois, nossa base acionária mais do que triplicou, aproximando-se de 45 mil acionistas. Desse total, 60% está presente na Região Sudeste, sendo 31% somente no estado de São Paulo.
Premiações e Destaques
Como reconhecimento de sua estratégia sustentável de negócios, resultados e governança corporativa, o Banestes nos últimos anos é citado positivamente por revistas e publicações especializadas do setor bancário e financeiro, das quais se destacam:
(i) A revista "Valor 1.000" do editorial Jornal Valor Econômico – edição 2021 entre bancos:
24º lugar na categoria depósito total, entre os 100 maiores bancos;
24º lugar nas seguintes categorias entre os grandes bancos: melhor rentabilidade operacional, sem a equivalência patrimonial; mais rentáveis sobre o patrimônio; menor custo operacional; que mais cresceram em operações de crédito; que mais cresceram em depósitos totais.
(ii) Anuário IEL/ FINDES "200 maiores e melhores empresas do Espírito Santo" – edição 2022:
1º lugar na categoria "Maiores Ativos";
1º lugar na categoria "Maiores Empresas de Serviços Financeiros e Seguros";
2º lugar na categoria "Maior Patrimônio Líquido";
11ª maior empresa do Espírito Santo;
3º maior grupo entre os "Dez Maiores Grupos Empresariais"
9ª empresa mais lucrativa;
9ª maior empregadora.
(iii) Anuário Época Negócios 360° da Integratum Inteligência e Pesquisa de Mercado – edição 2022
12º maior Desempenho Financeiro no setor Bancário;
17º maior em Inovação no setor Bancário;
12º maior em Sustentabilidade no setor Bancário.
16º maior em Governança Corporativa no setor Bancário.
17º maior em Visão de Futuro no setor Bancário..
17º maior em Pessoas no setor Bancário.
