O Banestes S.A. - Banco do Estado do Espírito Santo (B3: BEES3, BEES4) -, sociedade anônima de capital aberto e de economia mista criada em 1937, é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.

Rede de Atendimento*

É a única instituição bancária com agências em todos os 78 municípios capixabas. Possui, ao todo, 750 pontos de atendimento, oferecendo um portfólio completo de produtos e serviços financeiros aos seus clientes pessoas físicas e jurídicas.

Base de Clientes*

A base de clientes do Banestes é ampla, apresentando uma excelente oportunidade de negócios e crescimento das operações. No terceiro trimestre de 2025, o Banestes manteve relacionamento com 1,4 milhão de clientes, dos quais 1,4 milhão são PF e 83 mil são PJ. O número de contas correntes totalizou 1,1 milhão, sendo 982 mil de PF e 89 mil de PJ, enquanto as contas de poupança somaram 656 mil, com a base correspondente a 647 mil PF e 9 mil PJ.

Carteira de Crédito Ampliada*

A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 15,1 bilhões no terceiro trimestre de 2025, crescimento de 8,3% em doze meses e de 0,5% contra o trimestre anterior. A Carteira de Crédito Comercial (conceito BACEN) alcançou R$ 12,6 bilhões, crescendo 13,2% em doze meses e 0,7% em comparação ao trimestre anterior. A Instituição adota critérios rigorosos de segurança e de avaliação nos processos de concessão de crédito, mantendo o equilíbrio entre a expansão da carteira e a inadimplência, com adequada política de crédito.

Recursos Captados e Administrados*

O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados trata-se do total dos saldos dos depósitos, da captação no mercado aberto, recursos de aceites e emissão de títulos, obrigações por empréstimos, obrigações por repasses do país e fundos administrados. Encerramos o terceiro trimestre de 2025 com R$ 43,7 bilhões, expansão de 8,4% em doze meses. Os Ativos Totais registraram saldo de R$ 39,2 bilhões, aumento de 4,5% em doze meses e de 0,6% ante o trimestre anterior. Esse saldo, na comparação anual, tem como destaque o saldo das operações de crédito (+12,6% a/a).

Patrimônio Líquido*

O Patrimônio Líquido fechou o primeiro semestre de 2025 com o montante de R$ 2,4 bilhões, crescimento de 5,1% em relação ao terceiro trimestre de 2024 e expansão de 3,8% frente ao trimestre anterior. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 6,2%, e o retorno sobre o patrimônio líquido anualizado foi de 18,4% no período. O Índice de Basileia alcançou 14,5%, composto integralmente de capital nível I.

Rating*

A Fitch reafirmou o nosso rating em AA+(bra) em escala nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes. A Fitch acredita que o indicador de qualidade dos ativos do Banestes continuará melhorando, sustentado pela estratégia do Banco de expandir sua carteira de crédito em segmentos mais colateralizados, como os de crédito consignado e imobiliário.

Do ponto de vista da Liquidez e Captação Diversificada: A Fitch elevou o score de captação e liquidez do Banestes de ‘bb’, para ‘bb+’, destacando a base de captação estável e diversificada da Instituição, com suas principais fontes de recursos provenientes de depósitos à vista, bem como de poupança e depósitos a prazo.

Cartões*

Em 2022, ocorreu o lançamento oficial dos novos cartões Banescard Visa, frutos da parceria entre o Banestes e a Visa, substituindo o cartão de bandeira própria Banescard por um produto mais moderno, aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros, no exterior e no e-commerce, além de oferecer a comodidade da tecnologia contactless.

O Banescard passou a ser uma família completa de cartões, com as categorias Classic, Gold, Platinum e Infinite.

No terceiro trimestre de 2025, os cartões Banestes faturaram R$ 1,38 bilhão, um aumento de 3,17% em relação ao terceiro trimestre de 2024.

Investimentos*

O Serviço de Investimentos Automáticos Banestes está disponível atualmente para os seguintes produtos: Rende+ Banestes e o Fundo de Investimento Banestes Invest Public.

Os recursos do Fundo Soberano do Espírito Santo são aplicados em: investimentos em negócios privados (fundos de investimentos estruturados, ações e debêntures), por meio do Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo (Bandes) e, poupança estadual, aos cuidados do Banestes.

Ações*

O capital social é constituído por ações ordinárias e preferenciais nominativas, conforme mostrado abaixo:

Remuneração aos Acionistas*

Reforçamos nosso compromisso com a remuneração aos acionistas, distribuindo um total de R$ 105,2 milhões em Juros sobre Capital Próprio (JCP) no acumulado do ano de 2025. Além dos proventos em dinheiro (R$ 22,5 milhões apenas no 3º trimestre), celebramos a primeira bonificação da história da empresa. Aumentamos em 10% a quantidade de ações de cada um dos nossos investidores, sem custo para eles, reforçando a confiança no nosso crescimento.

O lucro por ação anualizado atingiu R$ 1,35 (R$ 0,32 no trimestre), e o montante distribuído corresponde a um payout anualizado de 37,3% do lucro líquido.

Múltiplos*

O dividend yield, que mede o retorno do investimento ao acionista com base nos proventos, foi de 6,3% tanto para as ações ordinárias (BEES3) quanto para as preferenciais (BEES4). O Valor Patrimonial por Ação (VPA) encerrou o 3T25 em R$ 7,03. A redução registrada no valor em 4,4% no ano e 5,6% no trimestre não reflete o desempenho operacional (uma vez que o Patrimônio Líquido total cresceu), mas é decorrente do impacto técnico da bonificação de 10% em ações.

Valor de Mercado e Volume de Acionistas*

Os preços de fechamento das ações BEES3 e BEES4 foram, respectivamente, R$ 8,14 e R$ 8,17 no último dia de negociação do terceiro trimestre de 2025. Essas cotações resultaram em um valor de mercado de R$ 2,8 bilhões, o que equivale a uma redução de 0,7% quando comparado ao mesmo trimestre do ano anterior.

Em junho de 2020, o Banestes possuía aproximadamente 13 mil acionistas. Cinco anos depois, em 2025, nossa base acionária mais do que triplicou, superando a marca de 43 mil acionistas. Desse total, 60% estão presentes no Sudeste, sendo 31% somente no estado de São Paulo.

*Data-base de setembro/2025.

Premiações e Destaques

Como reconhecimento de sua estratégia sustentável de negócios, resultados e governança corporativa, o Banestes nos últimos anos é citado positivamente por revistas e publicações especializadas do setor bancário e financeiro, das quais se destacam:

(i) A revista "Valor 1.000" do editorial Jornal Valor Econômico – edição 2021 entre bancos:

• 24º lugar na categoria depósito total, entre os 100 maiores bancos;

• 24º lugar nas seguintes categorias entre os grandes bancos: melhor rentabilidade operacional, sem a equivalência patrimonial; mais rentáveis sobre o patrimônio; menor custo operacional; que mais cresceram em operações de crédito; que mais cresceram em depósitos totais.

(ii) Anuário IEL/ FINDES "200 maiores e melhores empresas do Espírito Santo" – edição 2022:

• 1º lugar na categoria "Maiores Ativos";

• 1º lugar na categoria "Maiores Empresas de Serviços Financeiros e Seguros";

• 2º lugar na categoria "Maior Patrimônio Líquido";

• 11ª maior empresa do Espírito Santo;

• 3º maior grupo entre os "Dez Maiores Grupos Empresariais"

• 9ª empresa mais lucrativa;

• 9ª maior empregadora.

(iii) Anuário Época Negócios 360° da Integratum Inteligência e Pesquisa de Mercado – edição 2022

• 12º maior Desempenho Financeiro no setor Bancário;

• 17º maior em Inovação no setor Bancário;

• 12º maior em Sustentabilidade no setor Bancário.

• 16º maior em Governança Corporativa no setor Bancário.

• 17º maior em Visão de Futuro no setor Bancário..

• 17º maior em Pessoas no setor Bancário.

(iv) Prêmio Qualidade 2019 – APIMEC SP do editorial "Revista RI – Relações com Investidores" - nº 238 – página: 36 – edição fevereiro 2020.

(v) Melhores gestoras especialistas de fundos DI e curto prazo (2º lugar), 2 fundos entre os melhores fundos de DI e curto prazo e 1 fundo entre os melhores fundos de renda fixa – Pesquisa FGV - editorial "Revista Exame" páginas: 52 a 56 – edição janeiro 2020.

(vi) Anuário IEL "200 Maiores e Melhores Empresas no Espírito Santo" - edição 2025

• 3° lugar na categoria maiores grupos empresariais;

• 3º lugar na categoria maiores ativos;

• 5º lugar na categoria maior patrimônio líquido;

• 6º lugar na categoria mais lucrativa;

• 8º lugar na categoria maior empregadora; e

• 9º lugar na categoria maiores empresas do Espírito Santo.