O Banestes S.A. - Banco do Estado do Espírito Santo (B3: BEES3, BEES4) -, sociedade anônima de capital aberto e de economia mista criada em 1937, é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.
Rede de Atendimento*
É a única instituição bancária com agências em todos os 78 municípios capixabas. Possui, ao todo, 824 pontos de atendimento, oferecendo um portfólio completo de produtos e serviços financeiros aos seus clientes pessoas físicas e jurídicas.
Base de Clientes*
A base de clientes do Banestes é ampla, apresentando uma excelente oportunidade de negócios e crescimento das operações. Ao fim de setembro de 2023, o Banestes manteve relacionamento com 1,4 milhão de clientes, dos quais 1,3 milhões são PF e 77 mil são PJ. O número de contas correntes atingiu 972 mil, sendo 888 mil de PF e 84 mil de PJ, enquanto as contas de poupança somaram 644 mil, com a base correspondente a 634 mil PF e 10 mil PJ.
Carteira de Crédito Ampliada*
A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 12,4 bilhões em setembro de 2023, crescimento de 11,5% sobre a posição de setembro de 2022 e de 1,8% contra junho de 2023. A Carteira de Crédito Comercial (conceito BACEN) alcançou R$ 9,2 bilhões, crescendo 22,8% em doze meses e 4,2% ante o trimestre anterior. A Instituição adota critérios rigorosos de segurança e de avaliação nos processos de concessão de crédito, mantendo o equilíbrio entre a expansão da carteira e a inadimplência, utilizando adequada política de crédito.
Recursos Captados e Administrados*
O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados trata-se do total dos saldos dos depósitos, da captação no mercado aberto, recursos de aceites e emissão de títulos, obrigações por empréstimos, obrigações por repasses do país e fundos administrados. Encerramos o terceiro trimestre de 2023 em R$ 44,2 bilhões, leve avanço de 1,0% em relação ao mesmo trimestre do ano anterior. Os Ativos Totais registraram R$ 41,8 bilhões, avanço de 7,1% em doze meses e 7,7% ante o trimestre anterior. Esse saldo decorre da expansão das operações de crédito e do crescimento da carteira própria de títulos e valores mobiliários (TVM).
Patrimônio Líquido*
O Patrimônio Líquido alcançou a marca de R$ 2,2 bilhões em setembro, crescendo 8,4% em relação ao mesmo período de 2022 e 4,1% contra o trimestre anterior. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 5,2% no período. O Índice de Basileia alcançou 15,3% composto integralmente de capital nível I.
Rating
A Fitch Ratings reafirmou a Nota de Rating em Escala Nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes em AA+(bra), com perspectiva estável. A Fitch destacou como alguns dos fundamentos da análise do rating o perfil de negócios estável, a qualidade do crédito e as boas métricas de ativos e rentabilidade, além do sólido perfil financeiro e da estrutura de governança corporativa do Banestes.
Cartões
Lançado em 2008, o cartão de bandeira própria Banescard teve mais de 5 milhões de cartões emitidos. Em 2022, ocorreu o lançamento oficial dos novos cartões Banescard Visa, frutos da parceria entre o Banestes e a Visa, substituindo o cartão de bandeira própria Banescard por um produto mais moderno, aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros, no exterior e no e-commerce, além de oferecer a comodidade da tecnologia contactless. O Banescard passa a ser uma família completa de cartões, com as categorias Classic, Gold, Platinum e Infinite, com foco na satisfação dos mais diversos segmentos de clientes.
No trimestre, as transações dos cartões Banescard Visa atingiram o valor de R$ 812 milhões, representando 63,2% do volume total transacionado em cartões, que totalizou R$ 1,3 bilhão no período. As operações de cartões de bandeira Visa corresponderam a 34,7% do volume total transacionado em cartões, registrando R$ 445 milhões no trimestre.
No acumulado do ano, o faturamento com cartões já soma R$ 3,7 bilhões. Desse montante, os cartões Banescard Visa contribuíram com R$ 2,1 bilhões (56,5%) e os cartões de bandeira Visa somaram R$ 1,4 bilhão (38,0%).
Investimentos
O Serviço de Investimentos Automáticos Banestes está disponível atualmente para os seguintes produtos: CDB Corrente e os Fundos de Investimento Banestes Investidor Automático e Invest Public.
Os recursos do Fundo Soberano do Espírito Santo são aplicados em: investimentos em negócios privados (fundos de investimentos estruturados, ações e debêntures), por meio do Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo (Bandes) e, poupança estadual, aos cuidados do Banestes.
Ações
O capital social é constituído por ações ordinárias e preferenciais nominativas, conforme mostrado abaixo:
Acionistas | ON | PN | Total |
|---|---|---|---|
Estado do Espírito Santo | 92,48% | 92,06% | 92,37% |
Demais Acionistas | 7,52% | 7,94% | 7,63% |
* Informações referentes a Junho/2023.
Remuneração aos Acionistas
No terceiro trimestre de 2023, foram destinados R$ 21 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP) e dividendos. O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,30 no trimestre, acumulando o total anualizado de R$ 1,12. O montante distribuído corresponde a um payout anualizado de 56,2% do lucro líquido.
Múltiplos
O dividend yield, indicador do retorno do investimento ao acionista pela participação no lucro do período, foi de 8,9% para as ações ordinárias (BEES3) e de 7,9% para as preferenciais (BEES4). O valor patrimonial por ação no fechamento do trimestre cresceu 8,4% em relação ao mesmo período de 2022, encerrando o período em R$ 6,90. A relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 1,32 e de 1,50, respectivamente.
Valor de Mercado e Volume de Acionistas
As ações BEES3 e BEES4 fecharam, respectivamente, em R$ 8,70 e R$ 9,90 no último dia de negociação do trimestre. Essas cotações resultaram num valor de mercado de R$ 2,9 bilhões. O Banestes registrou uma acentuada evolução da base acionária ao longo dos últimos anos. Desde 2018, o número de acionistas cresceu quase 16 vezes. No fim do terceiro trimestre, registramos quase 43 mil acionistas em nossa base. Desse total, 59% está presente na região sudeste, sendo 31% somente no estado de São Paulo.
Premiações e Destaques
Como reconhecimento de sua estratégia sustentável de negócios, resultados e governança corporativa, o Banestes nos últimos anos é citado positivamente por revistas e publicações especializadas do setor bancário e financeiro, das quais se destacam:
(i) A revista "Valor 1.000" do editorial Jornal Valor Econômico – edição 2021 entre bancos:
24º lugar na categoria depósito total, entre os 100 maiores bancos;
24º lugar nas seguintes categorias entre os grandes bancos: melhor rentabilidade operacional, sem a equivalência patrimonial; mais rentáveis sobre o patrimônio; menor custo operacional; que mais cresceram em operações de crédito; que mais cresceram em depósitos totais.
(ii) Anuário IEL/ FINDES "200 maiores e melhores empresas do Espírito Santo" – edição 2022:
1º lugar na categoria "Maiores Ativos";
1º lugar na categoria "Maiores Empresas de Serviços Financeiros e Seguros";
2º lugar na categoria "Maior Patrimônio Líquido";
11ª maior empresa do Espírito Santo;
3º maior grupo entre os "Dez Maiores Grupos Empresariais"
9ª empresa mais lucrativa;
9ª maior empregadora.
(iii) Anuário Época Negócios 360° da Integratum Inteligência e Pesquisa de Mercado – edição 2022
12º maior Desempenho Financeiro no setor Bancário;
17º maior em Inovação no setor Bancário;
12º maior em Sustentabilidade no setor Bancário.
16º maior em Governança Corporativa no setor Bancário.
17º maior em Visão de Futuro no setor Bancário..
17º maior em Pessoas no setor Bancário.
