A Companhia

O Banestes S.A. - Banco do Estado do Espírito Santo (B3: BEES3, BEES4) -, sociedade anônima de capital aberto e de economia mista criada em 1937, é um banco múltiplo controlado pelo estado do Espírito Santo. Detém a maior rede bancária do estado do Espírito Santo.

Rede de Atendimento*

É a única instituição bancária com agências em todos os 78 municípios capixabas. Possui, ao todo, 782 pontos de atendimento, oferecendo um portfólio completo de produtos e serviços financeiros aos seus clientes pessoas físicas e jurídicas.

Base de Clientes*

A base de clientes do Banestes é ampla, apresentando uma excelente oportunidade de negócios e crescimento das operações. No primeiro semestre de 2024, o Banestes manteve relacionamento com 1,4 milhão de clientes, dos quais 1,3 milhão são PF e 79 mil são PJ. O número de contas correntes ultrapassou 1 milhão, sendo 925 mil de PF e 85 mil de PJ, enquanto as contas de poupança somaram 650 mil, com a base correspondente a 640 mil PF e 10 mil PJ.

Carteira de Crédito Ampliada*

A Carteira de Crédito Ampliada atingiu o montante de R$ 13,4 bilhões ao final do primeiro semestre de 2024, crescimento de 9,6% ante junho de 2023 e de 1,6% contra o trimestre anterior. A Carteira de Crédito Comercial (conceito BACEN) alcançou R$ 10,6 bilhões, crescendo 19,6% em doze meses e 5,3% em comparação a março de 2024. A Instituição adota critérios rigorosos de segurança e de avaliação nos processos de concessão de crédito, mantendo o equilíbrio entre a expansão da carteira e a inadimplência, utilizando adequada política de crédito.

Recursos Captados e Administrados*

O saldo dos Recursos de Terceiros Captados e Administrados trata-se do total dos saldos dos depósitos, da captação no mercado aberto, recursos de aceites e emissão de títulos, obrigações por empréstimos, obrigações por repasses do país e fundos administrados. Encerramos o mês de junho de 2024 em R$ 41,3 bilhões, crescimento de 1,0% em relação ao ano anterior. Os Ativos Totais registraram R$ 38,5 bilhões, recuo de 0,8% em doze meses e de 10,0% ante o trimestre anterior. Esse saldo, na comparação com o trimestre do ano anterior, tem como destaque o crescimento do saldo das operações de crédito (20,3% em doze meses), e a redução da carteira de TVM vinculados a compromissos de recompras (-15,4% em doze meses).

Patrimônio Líquido*

O Patrimônio Líquido se aproximou da marca de R$ 2,3 bilhões em junho de 2024, crescendo 7,5% em relação ao mesmo período de 2023 e recuando 0,9% contra o trimestre anterior. A relação Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 5,9% no período. O Índice de Basileia alcançou 14,7%, composto integralmente de capital nível I.

Rating

A Fitch Ratings reafirmou a Nota de Rating em Escala Nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes em AA+(bra), com perspectiva estável. A Fitch destacou como alguns dos fundamentos da análise do rating o perfil de negócios estável, a qualidade do crédito e as boas métricas de ativos e rentabilidade, além do sólido perfil financeiro e da estrutura de governança corporativa do Banestes.

Cartões

Em 2022, ocorreu o lançamento oficial dos novos cartões Banescard Visa, frutos da parceria entre o Banestes e a Visa, substituindo o cartão de bandeira própria Banescard por um produto mais moderno, aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros, no exterior e no e-commerce, além de oferecer a comodidade da tecnologia contactless.

O Banescard passou a ser uma família completa de cartões, com as categorias Classic, Gold, Platinum e Infinite. De acordo com ranking divulgado em 2024 pelo portal Melhores Cartões, o Banescard Visa Infinite é o 8º melhor cartão de crédito do Brasil para acumular milhas.

As transações dos cartões Banescard Visa atingiram o valor de R$ 1,8 bilhão no primeiro semestre de 2024. Esse montante representa 69,5% do volume total transacionado em cartões, que totalizou R$ 2,6 bilhão no período. As operações de cartões de bandeira Visa corresponderam a 29,7% do volume transacionado em cartões, registrando R$ 776 milhões no semestre.

Investimentos

O Serviço de Investimentos Automáticos Banestes está disponível atualmente para os seguintes produtos: Rende+ Banestes e o Fundo de Investimento Banestes Invest Public.

Os recursos do Fundo Soberano do Espírito Santo são aplicados em: investimentos em negócios privados (fundos de investimentos estruturados, ações e debêntures), por meio do Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo (Bandes) e, poupança estadual, aos cuidados do Banestes.

Ações

O capital social é constituído por ações ordinárias e preferenciais nominativas, conforme mostrado abaixo:

Acionistas

ON

PN

Total

Estado do Espírito Santo

92,48%

92,06%

92,37%

Demais Acionistas

7,52%

7,94%

7,63%

* Informações referentes a agosto/2024.

Remuneração aos Acionistas

No segundo trimestre de 2024, foram destinados R$ 51 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP). O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,32 no trimestre, acumulando o total anualizado de R$ 1,12. O montante distribuído corresponde a um payout anualizado de 56,4% do lucro líquido.

Múltiplos

O dividend yield, indicador do retorno do investimento ao acionista pela participação no lucro do período, foi de 7,0% para as ações ordinárias (BEES3) e de 6,5% para as preferenciais (BEES4), totalizando 6,9% para as duas ações no cálculo por média ponderada. O valor patrimonial por ação no fechamento do trimestre cresceu 7,5% em relação ao mesmo trimestre de 2023, seguindo a evolução do patrimônio líquido, e encerrou o trimestre em R$ 7,12. A relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 1,26 e de 1,37, respectivamente

Valor de Mercado e Volume de Acionistas

Os preços de fechamento das ações BEES3 e BEES4 foram, respectivamente, R$ 8,97 e R$ 9,74 no último dia de negociação de junho de 2024. Essas cotações resultaram num valor de mercado de R$ 2,9 bilhões, que equivale a uma evolução de 1,7% quando comparado ao trimestre anterior.

Desde 2018, o número de acionistas do Banestes cresceu aproximadamente 17 vezes. No fim do trimestre, foram registrados mais de 45 mil acionistas. Desse total, 60% está presente no Sudeste, sendo 31% somente no estado de São Paulo.

Premiações e Destaques

Como reconhecimento de sua estratégia sustentável de negócios, resultados e governança corporativa, o Banestes nos últimos anos é citado positivamente por revistas e publicações especializadas do setor bancário e financeiro, das quais se destacam:

(i) A revista "Valor 1.000" do editorial Jornal Valor Econômico – edição 2021 entre bancos:

  • 24º lugar na categoria depósito total, entre os 100 maiores bancos;

  • 24º lugar nas seguintes categorias entre os grandes bancos: melhor rentabilidade operacional, sem a equivalência patrimonial; mais rentáveis sobre o patrimônio; menor custo operacional; que mais cresceram em operações de crédito; que mais cresceram em depósitos totais.

(ii) Anuário IEL/ FINDES "200 maiores e melhores empresas do Espírito Santo" – edição 2022:

  • 1º lugar na categoria "Maiores Ativos";

  • 1º lugar na categoria "Maiores Empresas de Serviços Financeiros e Seguros";

  • 2º lugar na categoria "Maior Patrimônio Líquido";

  • 11ª maior empresa do Espírito Santo;

  • 3º maior grupo entre os "Dez Maiores Grupos Empresariais"

  • 9ª empresa mais lucrativa;

  • 9ª maior empregadora.

(iii) Anuário Época Negócios 360° da Integratum Inteligência e Pesquisa de Mercado – edição 2022

  • 12º maior Desempenho Financeiro no setor Bancário;

  • 17º maior em Inovação no setor Bancário;

  • 12º maior em Sustentabilidade no setor Bancário.

  • 16º maior em Governança Corporativa no setor Bancário.

  • 17º maior em Visão de Futuro no setor Bancário..

  • 17º maior em Pessoas no setor Bancário.

(iv) Prêmio Qualidade 2019 – APIMEC SP do editorial "Revista RI – Relações com Investidores" - nº 238 – página: 36 – edição fevereiro 2020.

(v) Melhores gestoras especialistas de fundos DI e curto prazo (2º lugar), 2 fundos entre os melhores fundos de DI e curto prazo e 1 fundo entre os melhores fundos de renda fixa – Pesquisa FGV - editorial "Revista Exame" páginas: 52 a 56 – edição janeiro 2020.

Última atualização em 16 de agosto de 2024
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